こんにちは、ミナカです。
今回は「インデックス投資」についてご紹介します。
今まで投資に触れてこなかった方にとっては、投資そのものに難しそうというイメージを持ってしまいがち。
ですが実は、誰にでも取り組みやすい方法があるんです。
そのひとつが「インデックス投資」です。
インデックス投資とは
まずはじめに、インデックス投資とは何なのでしょうか？
ざっくりと簡単に言うと、株式市場や債券市場などの金融市場全体を代表する指数（インデックス）に連動する投資のことです。
代表的な指数としては、日経平均やTOPIX、ダウ平均やS&P500などなど。
皆さんもニュースなどで目にしたことがあるかと思います。
インデックス投資は、こういった指数の動きとできる限り同じになるように行う投資を指します。
インデックス投資の特徴
インデックス投資の特徴は以下の4つです。
- 手軽さとシンプルさ
- リスクの分散
- 低コストで運用できる
- 市場全体の成長に参加
順にみていきましょう。
手軽さとシンプルさ
インデックス投資は株式を選ぶための複雑な分析や選択が必要ありません。
指数に連動するETF（上場投資信託）や投資信託に投資するだけで、その指数が示している市場全体の動きを取り込むことができます。
シンプルかつ手軽に投資できるということですね。
リスクの分散
インデックス投資は多様な銘柄に投資するため、リスクを分散する効果があります。
指数には、その指数を構成する銘柄たちが決められています。
例えばアメリカを代表する指数であるS&P500は500種の会社で構成されています。
S&P500というインデックスに投資するということは、その500社に投資するということ。
多くの企業に投資するお金を分散させることで、一つの企業や業界の不振が与える影響を小さく抑えることができるんです。
低コストで運用できる
インデックスファンドやETFの運用コストは非常に低いことも特徴ですね。
投資信託などを保有していると発生する信託報酬などが、インデックス投資の場合は低いです。
これは運用マネージャーが状況に合わせて銘柄を買ったり売ったりする必要がないため。
指数に連動するように淡々と運用していくことに価値があるインデックス投資は運用コストが抑えられるんですね。
市場全体の成長に参加
インデックス投資は市場全体の成長に連動するため、経済全体の好況や成長にしっかりと参加することができます。
経済が成長することの恩恵を受けられるということですね。
インデックス投資の魅力とは
さて、インデックス投資の魅力はどのようなものがあるのでしょうか。
ここからはインデックス投資の魅力や利点について見ていきます。
初心者でも取り組みやすい
インデックス投資は初心者の方でも取り組みやすい投資の手法です。
個別の株式へ投資する場合は、その銘柄について詳しく分析したりする必要がありますよね。その企業の業績であったり財務のチェックはもちろん、株価チャートの動きなんかも考慮しなければなりません。
ですが、インデックス投資であればそういった細かな分析はさほど求められません。（ゼロではないのですが…）
シンプルな投資手法となりますので、初心者の方でも始めやすいのですね。
また、指数に連動するインデックス投資を通じて、市場全体の動きや投資の基本を学ぶことができます。
これは将来、他の投資手法にステップアップして挑戦したいなという時に役立つ知識となります。
手堅いリターン
インデックス投資、とりわけ米国のS&P500など歴史のある指数は、長い目で見ると堅実に上昇を続けています。
もちろん数年というスパンでみると下落することもあります。また、将来は過去と同じようになるという保証もありませんから、必ず上がっていくと断言できるわけではありません。
とはいえ、しっかり上昇してきたという過去が全くあてにならないといわけでもないですし、今後もリターンを得られる可能性が大きいと言われています。
長期間にわたって見ると、インデックス投資は安定したリターンを得られる可能性が高く、市場全体の成長に連動するため、長期的な視点で資産を運用する方にぴったりです。
時間と労力の節約
インデックス投資は忙しい人にとって魅力的な投資手法です。
個別の株と違い、銘柄の選別や分析が不要なため、投資にかかる時間と労力を大幅に節約できます。
またインデックスは、構成される銘柄の内容も定期的に見直してくれるため、投資家自身がメンテナンスを行う手間も小さいです。
こういった特徴は、忙しい人や投資に投資初心者の方にとって大きな魅力といえますね。
インデックス投資の特徴と魅力のまとめ
インデックス投資は、投資家にとって非常に魅力的な選択肢です。
その特徴は
- 手軽さとシンプルさ
- リスクの分散
- 低コストで運用できる
- 市場全体の成長に参加
この4つ。
手軽で低コスト、それでいて経済成長の恩恵を受けることができるんですね。
投資初心者の方や、忙しい方にもぴったりです。
将来の財務の安定を考えるなら、インデックス投資を取り入れることを検討する価値はありますね。
ではでは、良い投資ライフをお過ごしくださいませ。
